KENDİNE YATIRIMCININ UZUN VADE YATIRIM SİSTEMİ - AYLIK PORTFÖY TAKİP (OCAK 2024)

 

KENDİNE YATIRIMCININ UZUN VADE YATIRIM SİSTEMİ - AYLIK PORTFÖY TAKİBİNE BAŞLIYORUZ

    Değerli Yatırımcılar;

2023 yılını tamamladık ve 2024 yılı başladı. Ben de artık yatırıma başladığım 2. yılı tamamlamış bulunuyorum. Uzun vade yatırımcı olarak portföy takibimi nasıl yaptığım hep merak ediliyor. Ben de bu konuya çözüm getirmek amacı ile Kendine Yatırımcı portföy takip yazı serisini başlatma kararı aldım. Bu yazı serisini her ayın başında yayınlayarak portföye giren hisseleri, hisselerin ağırlıklarını, dışardan yaptığım eklemeleri, portföyün büyüme oranını ve yedek akçe miktarını ve hedefe uzaklığımızı değerlendirebileceğiz. Öncelikle sistemin nasıl başladığı, yol alırken sistemle ilgili neler düşündüğümü ve nasıl değişikler yaptığımı sizlere anlatmam gerekiyor. Sistemin hedeflerini ve takibi nasıl yapacağımı da anlattıktan sonra portföyümü de sizlerle paylaşacağım. 

Sisteme Başlarken Düşündüklerim, Hesaba Katmadıklarım ve Planda Değişiklikler

2022 yılı başında tam olarak başladığım Uzun vade yatırım maceramda 2. yılım doldu. Beni Youtube'da takip edenler zaten hikayemi bilirler ama yine de kısaca değineyim. Borsayla tanışmam aslında şirketlere ortak olmak ve  temettü almak sözlerini duymam üzerine olmuştu. Şanslıyım ki borsayı ilk olarak uzun vade yatırım mantığı ile tanımıştım ve o şekilde anlamaya çalışmıştım. Bir süre kriptoda trade ettiğim için borsa yatırımı bana mantıklı gelmişti. Aslında düşününce benim kişiliğime ve yaşantıma daha uygundu. Al-SAT işleri beni çok açmıyordu ve ben tam bir pasif yatırım istiyordum. ''Şirketler çalışsın, kazansın, değeri artsın ve hisse satmaya bile gerek kalmadan karlarını sizinle paylaşsın'' işte tam olarak duymak istediğim cümlelerdi. Hisse satmaya gerek kalmadan para kazanmak mükemmel değil mi? Bunun üzerine maceram başladı, kripto da kaybettiğim zaman sebebiyle deneyimli olduğum ve daha fazla zaman kaybına tahammülüm olmadığı için çok çalıştım, borsayı olabildiğince öğrendim, kendime uygun bir sistem kurdum, temettü yatırımını benimsedim ve bu noktaya kadar geldim. Fazla yol kat etmiş değiliz ama bir çok insana göre de çok ilerdeyiz. 

2. yılımız dedim ya; işte hala uzun vade yatırımın çok başında olduğum için 2 yıldır ralli sebepli güzel kazançlar olsa da bizi zengin etmeye yetmiyor. Uzun vade aslında çok kolay pürüzsüz bir yol fakat yol uzun adı üstünde, o yüzden sabretmesi zor... Henüz yolun başındayım, sisteme dışarıdan yaptığım eklemeler portföy büyümesindeki en önemli etken olmaya devam ediyor yani ciddi manada kendi özsermayem ile yatırım yapmaya devam ediyorum. Bu da; çalışmaya ve kazanmaya devam etmem, fakat kazandığım parayı henüz getirisi olmayan gelecekte ise çok büyük getirisi olacak yatırımlara çevirmem demek. Kartopunu elimizle büyütmeye devam ediyoruz ellerim üşüyor ama kartopunu bayır aşağı yuvarlama zamanımızda yaklaşıyor. Çünkü artık 3. yıla giriyoruz. Bu yıl 3. temettüleri alacağım için artık temettülerin de etkisi yavaş yavaş hissedilmeye başlayacak, bu konuda oldukça heyecanlıyım. Kartopunun yuvarlanmaya başlayacağı bileşik getiri üretmeye başlayacağım yıllara yavaş yavaş geliyorum sanki. 

Uzun vade yatırım sistemine başlarken 2022 yılı başında 8 yıl hedef süre belirlemiştim. Belirli bir tasarruf planı çerçevesinde her ay olabildiğince fazla miktarda hisse alarak Ülkemizin şirketlerine yatırım yapmaya başladım. Hedefim minimum yıllık giderim kadar temettü gelirine ulaşana kadar şirketlere ortak olmaya devam etmekti ve yatırım planımı aksatmadan devam ettirdim. Tabi ki bu sisteme ilk başladığımda bazı hesaplamaları atlamıştım. Mevzu ‘’Kervan yolda düzülür’’ haline dönüştü gün geçtikçe. Temettüm arttıkça ihtiyacım olan temettünün de arttığını fark ettim. Enflasyon çok fazlaydı ve kazandıklarımız gerçek değildi. 2022 yılının başında dolar kuru 13 TL civarındaydı ve günümüze gelene kadar hızlı bir yükseliş trendi gösterdi. Yüksek enflasyon ve TL değer kaybı neticesinde dolar yazıyı kaleme aldığım 01 Ocak 2024 tarihinde 29.5 TL civarında işlem görüyor. Sisteme başladığım zaman ki gelirlerimle şuan ki gelirlerimi dolar bazlı kıyasladığımda gelirlerim dolar bazlı olarak artmış durumda fakat giderlerimin de dolar bazlı olarak arttığını vurgulamam lazım. İşler her zaman göründüğü kadar kolay olmuyor. Gelirlerim sürekli artıyor, giderlerim sürekli artıyor, portföyüm sürekli büyüyor ve hedef de aynı şekilde gitgide büyüyor. Bu sebepten ötürü hedef portföy büyüklüğünü belirlerken TL yerine daha az enflasyonu olan dolar kullanmanın daha doğru olacağının, yine aynı şekilde hedef Portföy büyüklüğümü temettü gelirime göre belirlediğimden aldığım temettüleri de dolar olarak hesaplamam gerektiğinin farkına vardım. Bir de doların enflasyonu var, sandığımdan daha uzun süre elimiz donmaya devam edecek galiba, ama bu işi kalan 6 yılda bitirmeye kararlıyım.

Lütfen Dikkat! Portföy büyümesinde en büyük etken? Konu Hep Buraya Geliyor ama Genellikle Burayı Hiç Önemsemiyoruz

Konunun başında anlattığım gibi sistemin özellikle ilk yıllarında en büyük büyüme faktörü dışarıdan sisteme eklediğim para miktarıdır. Bu parayı oluşturduğum kaynak ise tasarruflarım. Tasarruflarımın yıl içerisinde (TL'nin değer kaybı neticesinde) giderek azalması portföye ekleyeceğim değeri de azalttığından hedefe ulaşma süresini uzatıyordu. Bunun farkına vardığımda dışardan daha fazla müdahale etmeye karar verdim. Sistemin başarılı olması için aylık tasarruf miktarını maksimum düzeye çıkarmam gerekiyordu. Sistemi hızlıca tamamlamak için gelir gider dengesinden ortaya çıkan tasarrufları artırmak amacıyla ya gelirler artırılmalı ya da giderler azaltılmalıdır. Bu cümleyi sürekli tekrar ederek farklı fikirler üretmeye çalışıyorum. Bu süreç boyunca bir yandan gelirlerimi artırmak için girişimler aramaya devam ederken, bir yandan giderlerimi artıracak büyük harcamalardan kaçınmaya çalıştım ve hala devam ediyorum. Çok çalışarak ekstra gelirler üretirken, minimal yaşayarak, giderleri azaltmak. Sürekli yeni arayışlar içinde olmak. İşte bilgilerimi sizlerle paylaştığım Youtube kanalı girişimim bunlardan birisi, buraya yazı yazarak da farklı bir girişim oluşturmaya çalışıyorum. Benzer şekilde 2023 Ağustos ayının sonunda portföyümün 1/3’ünü satmama neden olacak başka bir yatırımımı da gerçekleştirdim tabi ki bu yatırımın dönüşü sıfır olabileceği gibi benim portföyümün çok daha ötesinde getiri üretme potansiyeli de var. Yapılan her agresif yatırımın riski olduğu unutulmamalı ve risk alınırken finansman amacıyla tüm sistemi yok etmemeye dikkat edilmeli diye düşünmekteyim. Çünkü aşağıda da anlatacağım üzere uzun vadede küçük birikimlerle yapılan yatırımların bileşik etkisinin ortaya çıkması yıllar sürüyor. Bu süreçte sistemin bozulması, motivasyonun yok olmasına ve yatırımcının yatırım dünyası dışına itilmesine sebep olabileceğinden çok tehlikeli. O yüzden ‘’tüm portföy ile gir’’ veya ‘’tüm portföy ile çık’’ gibi hamlelerin (bazen mantıklı gibi görülse de) göründüğünden çok daha riskli olduğu kanısındayım.

8 Yılın 2 Yılı Geçti. Süremin 1/4’ ü Gitti Hedefe Niye Bu Kadar Uzağım?

 Gelelim geçirdiğimiz süreçte sistemin hedefe uzaklığına; 8 yılın 2 yılını yani %25ini tamamlamış durumdayım. Ulaşmam gereken hedefin ise sadece %10’una ulaştım. Açıkça söylemek gerekirse 2024 yılı başında yaptığım değerlendirmemde ‘’Çok mu gerideyim acaba’’ diye bir korku duymadım değil. Daha derinlikli düşündüğümde ise böyle olması gayet doğaldı ve bundan sonra portföyümün daha fazla büyümesi beklentisine girebilirdim. Bunun sebeplerini şu şekilde sizlere açıklayabilirim. Sisteme ilk başladığım yıllarda gelir gider dengem bozuktu. İlk yıl önceki yıllardan kalan harcamaların kredi ödemeleri devam ediyordu ve hala daha fazla para harcamaya devam ediyordum, bu sebeple ilk yıl sisteme katkım daha az ve düzensiz olmuştu. Hatta bir dönem arabamın modelini yükselteyim diye bir fikir aklıma girmişti ama neyse ki borsa güzel ralli yaptığından vazgeçmiştim. İyi ki de böyle olmuş. Araba fiyatlarındaki ralliye ve uygun kredi fırsatlarına rağmen bunu söyleyebiliyorum, siz düşünün artık. Taşınmam ve işyerimin değişmesi neticesinde gelirlerim giderlerime göre daha fazla arttı ve tasarruf miktarım dolar bazlı olarak daha da yükseldi. Youtube girişimi gelirlerim abonelerimin ve izlenmelerin artması ile az da olsa bana katkı sunmaya başladı. İşte bu noktada blog yazımı işine girerek daha fazla sinerji yaratmayı umuyorum. Sosyal medya beni çok boğduğundan, ciddi zaman kaybı yarattığından ve verimliliğimi düşürdüğünden o tarafı henüz düşünmedim. Belki twitter olabilir neyse şimdilik düşünmeyelim bunları. Geçtiğimiz 2 yıla göre borsa yatırımında bilgi seviyem gitgide arttı ve artık daha doğru yerlerden daha doğru hisselere giriş yapabileceğimi düşünüyorum. Bu da ilerleyen yıllarda portföy gelirlerimin pozitif şekilde artmasını sağlayabilir. Önemli noktalardan birisi de geçtiğimiz yıl ciddi derecede karşıt yatırım yaparak ''gitmeyen hisse'' dediğimiz herkesin umudu kestiği şirketlerin hisselerinden toplamaya devam ettim. Önümüzdeki yıllarda bu taraftan güzel beklentilerim var umarım karşıt yatırım kararlarımın neticeleri konusunda pişman olmam. Bundan daha önemli olan nokta ise artık 3. Yıldayız ve portföy önemsenecek bir büyüklüğe ulaştı. Bileşik getirinin etkisini hissedeceğimiz yıllara geliyoruz. 2023 yılında doğru seviyelerde yaptığımı düşündüğüm alımların güzel bir temettü verimine işaret edeceğini düşünüyorum, şu günlerde yaşadığımız düzeltme de yüksek temettü verimi ile hisse alımına fırsat verdiğinden alımlara nakitim oldukça devam ediyorum. Alacağım temettüler hisselerin fiyatından düşülecek ve ben tekrar hisse aldıkça şirketlerdeki ortaklık miktarım git gide artacak. Dedim ya sürenin %25’i gitti hedefin %10’una ulaştık. Burada hesaba katmadığım detay aslında portföyümün 1/3ünü dışarıya çıkarmama sebep olan yatırımım. O parayı sistemde tutsaydım portföyüm hedefin %13- %15’ine ulaşmış olabilirdi. Ayrıca eşimin de portföyü benim portföyümün %5i civarında ve giderek büyümeye devam edecektir. Onun finansmanını da ben sağladığım için finansal özgür olacaksak ailecek olacağız orayı da kullanma ihtimalimizi değerlendirirsek hedefe biraz daha yakınız demektir. Dolayısı ile süremin 1/4’ ünü kullandım ama hedefimin de %15’ine ulaşmış sayabilirim kendimi. Sağlığımız ve hayat koşulları yani kaderimiz elverirse bundan sonra adımlarım daha sağlam ve daha hızlı olacak.

Uzun Vade Portföy oluşturma stratejim, Neden çok fazla hissem var?

Benim uzun vade stratejimin nasıl olduğu konusuna da değinelim çünkü size biraz karışık gelebilir. Öncelikle 2 farklı portföyüm olduğunu ve aşırı fazla miktarda hisse taşıdığımı takip eden abonelerim bilir. Trade ettiklerimi halka arzları vs hiç karıştırmayalım. Bazıları tarafından çok hisse eleştirilebilir endekse yakın getiri ihtimali yüksek diye yorum yapılabilir. 2022 yılında 10 hisse taşıyordum ve bu durumdan memnundum fakat ben çok istemesem de hisse miktarım artmak zorundaydı bunu farkına ise 2023 yılında vardım. Bir hissenin fiyatlarının zaman kesitlerini çıkardığımızda farklı zaman kesitleri için farklı senaryolar olduğu görülecektir. Yani bir kişi bir hisseyi taşıdığında %100 kar edebiliyorken farklı bir zaman aralığında aynı hisseyi taşıyan kişi hiç kar edemeyebilir. Hisse sayısından ziyade önemli olan hangi hissenin ne zaman alındığıdır. Borsa genelinde sert düzeltmeler ve farklı hisselerde farklı trendler yaşadığımız 2022 ve 2023 yılları buna çok güzel örnek oldu. Hadi kendimden bir hikaye ile devam edeyim (kanalımı takip eden eski abonelerim bilir) uzun vade için düşündüğüm Otomotiv hissem hep FROTO idi. Hep şöyle söyleriz ya ‘’her sektörden 1 şirket iyidir’’ işte ben de bu şekilde düşünürken 17 aralık 2022 KKM şoku sonrası borsa sert satılmış üstüne hisseler tekrar dipten ralliye kalkmıştı. Borsa yakın zamanda bir fırsat vermiş alttan hisse alanlar için alım fırsatları borsanın tekrar yükselmesi ile sona ermişti, çünkü şirketlerin bir çoğu önceki zirve seviyesine yakındı ve elim hisse almaya giderken biraz titriyordu. Tam bu süreçte TOASO şirketinden artık Doblo üretilmeyecek diye bir KAP haberi geldi. Neyse benim şirketim değil nasıl olsa demiştim önemsememiştim ilk başlarda. TOASO da sert bir satış dalgası başladı ardına geldi günlerce sürmeye devam etti. Hissenin fiyatı ise otomotiv sektöründe efsanevi kar rakamlarının görülmek üzere olduğu bir yılda 88 TL’den 58 TL’ye düşmüştü ve toparlayamamıştı. Bu sırada FROTO şirketi de tarihi zirvelerinden %10-15 oranında düşmüştü. Kendi hesaplamalarıma göre zaten TOASO şirketinin hali hazırda FROTO’ ya göre daha ucuz fiyatladığını düşünüyordum. Üstüne üstlük TOASO hisseleri FROTO’ya göre abartılı seviyede satılmış ve ciddi şekilde potansiyelli fiyatlar oluşmuştu. Ben ise ''herkesin korkup kaçtığı dönemler tam hisse alımı zamanıdır'' diyerek TOASO hissesinde alım yapmaya başlamıştım. Sonraki zaman sürecinde FROTO 236 TL’den tarihi zirvesi 948 TL’ye kadar %301 getiri sağlarken, TOASO 58 TL’den 316 TL’ye +%447 getiri sağlamıştı. Bir kısmını elden çıkarmama rağmen hala o zamanki hisselerden taşımaya devam ediyorum.  Sonuç olarak bizim otomotiv sektöründe hisse sayısı 2ye çıktı. 200 TL’den 300 gün taşıdığım ve sonrasında prime rağmen satmaya kıyamadığım TTRAK’ı da otomotiv hissesi sayarsak oldu 3 aslında. Daha bitti mi? bitmedi tabi ki J Burada DOAS’ın portföye eklenme hikayesi başlıyor. Şubat 2023 içerisindeydik yine otomotiv sektöründe rekor karlar beklediğimiz dönem. Birden DOĞUŞ otomotive DGGYO hisselerinin devri konusunda haber çıktı. Öyle bir satış başladı ki ‘’O nasıl satıştır Allah’ım’’ 2 Mayıs’a kadar devam etti. Hisse fiyatı 170’den 100’e inmişti. Bu sırada Dipleri iyi sezen Güray Abi ile telefonda konuşurken DOAS konusu açıldı ''buralar aşırı kelepir ben alırım'' dediğini hatırlıyorum. Güray Abi alır da biz kaçırır mıyız? Başladım toplamaya ortalama 120-130 TL arasından maliyeti yaptık. Yine tarihi zirve hesabı yapalım bakalım ne olmuş o zaman aldığımız hisseler. O tarihlerde aldığım DOAS 120 TL’den 320 TL zirvesine %165 kazandırdı. Aynı dönemde bu olayı görmezden gelip FROTO almaya devam etseydim 580 TL’lerden alım yapıp 948 zirvesine gittiğinde %65 kazanacaktım. Eee bilançolarda süper geliyor, temettü üzerine temettü haberleri cabası. Kıyabilir miyim satmaya? Kıyamadım... Oldu mu size 4 farklı otomotiv hissem. İşte artık diyorum ki etrafta gezen genel geçer bilgiler doğru kabul edilse de içinde bulunduğumuz şartlara göre reaksiyon almalıyız. Scipio’nun o çok sevdiğim sözünü hatırlatarak ile yine kulaklarını çınlatacağım. ‘’Hayatımın %10'u başıma gelenlerden ve %90'ı benim bunlara nasıl tepki verdiğimden oluşur’’. Artık stratejimde belli kalıplar içerisinde kalmıyorum kaç hisse olmalı konusu değil hangi hisseyi nereden alıp nereye taşıdığımız çok daha önemli. Artık elimdekilerden daha çok fırsat verdiğini düşündüğüm her hisseyi uygun yerde ise alıp atıyorum portföye. Potansiyeli bitince satma veya tutma konusunda da bir engel koymuyorum. Kafama göre yani. Hızlı kar üretirse sıfır maliyet yapıp diğer hisselere ekliyorum, bazen çok gidiyor komple satıyorum, bazen uzun vade portföye girecek kadar taşıyorum. Bu noktada herkes kendi stratejisini yapmalı. Sürekli belli kalıplara bağlı kalmak hata olabilir. Bazen etkiye tepki vermek iyiyken bazen de biraz akışına bırakmak iyidir. Yatırım stratejisinde doğru yanlış yoktur. Strateji kişiye göre değişir. Dolayısı ile siz bana bakmayın, Kendinize uygun stratejiyi oluşturun. Sonuçta ben Kendine Yatırımcıyım değil mi?

Portföy takibimizi blogda nasıl yapacağız?

Eveeet, gelelim biz blogumda bu yazı serisinde nasıl bir iş ortaya çıkaracağız. Öncelikle 2 farklı portföyümü de sizlerle paylaşacağım. Burada portföydeki hisselerin sadece %’lik değerini değil toplam portföy büyüklüğünü, portföyün dolar bazlı değerini, sisteme her ay eklenen para miktarını, ayırdığım yedek akçe miktarını, eklenen çıkan hisseleri ve portföyün aylık büyümesini ve hedefe ulaşım hızını takip edebileceksiniz. Portföyün gerçek TL değerini, hisse maliyetlerini, hisse alım günlerini ise göremeyeceksiniz. Bunun için KENDİNE YATIRIMCI BİRİMİ (KY) diye bir para birimi oluşturdum. Portföyümün 01.01.2024 günündeki toplam değerini çok küsüratlı sizin bilmeyeceğiniz bir sayı ile çarparak 2024 yılı başlangıç değerimizi 1000 KY olarak  ayarladım ve tüm takibi bu KY dediğim birim üzerinden yapacağız. Öncelikle kafanız karışmadan KY birim mevzusuna değinelim. Aşağıdaki resimde gördüğünüz üzere aylık tasarruflarımdan yaptığım eklemeleri, Borsa dışında tuttuğum yedek akçe miktarını, aylık büyümeyi, hedefe uzaklığımızı ve bunların dolara çevrilmiş değerlerini izleyip değerlendirebileceğiz. Bununla beraber 2 farklı portföyü de sizle paylaşarak portföydeki hisse ağırlıklarını hisselerin elimde bulunan karşılıklarını da KY birim bazında izleme şansınız olacak. Üstüne üstük pasta grafik ile %lik dilimleri görebileceksiniz. Portföyümün Ocak ayı görünümüne geçmeden mutlaka gelecek bir soruyu da cevaplamak istiyorum.

 

Alım Maliyetlerini neden göremiyoruz?

Portföy takibinde en sevmediğim, zor, gereksiz olan nokta maliyetleri takip etmektir. Maliyet takibi yapmanın tamamen zaman kaybı olduğunu düşünüyorum açıkçası. Bunu size örneklerle açıklayayım ki birkaç kişiyi şu maliyet takıntısından kurtaralım. Eminim temettü gelince hisse alınca maliyet yükselmesi konusuna denk gelmişsinizdir? Çok üzerine düşülen ve gereksiz efor sarf edilen mesele. Şimdi şöyle hayal edin yıl başında 500 birim para yatırdınız ve portföyünüz 1000 birime ulaştı. Daha sonra portföyden 500 birim para çıkardınız. Bu durumda hisselerinizin maliyeti kaç olmuştur sizce? Aslında zamanın maliyetini saymaz iseniz ‘’sıfır maliyet’’ olmuş diye kabul edebilirsiniz. Peki hisselerinizin aracı kurum trade programı ekranındaki maliyetleri ne oluyor? Ya yükseliyor ya da sabit kalıyor. Veya ABCDE hissesi size temettü verdi maliyet düşmeyebiliyor üstüne siz bedava gelen temettü ile alım yapınca maliyetiniz yükseliyor. 50 maliyetiniz var temettü aldınız hisse fiyatı 100 olmuş tekrar eklediniz ve hisse maliyetiniz oldu mu 60 civarı bir şey. Şimdi zarar ettiğinizi mi düşünmelisiniz? Bir örnek daha vereyim 2 hisseniz var. A hissesini 50 TL’den aldınız B hissesini 100 TL den aldınız. B hissesi oldu 200 TL A hissesi 50 TL’de sabit kaldı. B hisselerinizin yarısını sattınız A hissesine ekleme yaptınız. Bu durumda A hissenizi B hisselerinden gelen kar ile sıfır maliyetle almış oldunuz ama ekranda bunu göremiyorsunuz. Bunu da geçtim enflasyon sebepli paranın zaman maliyeti var dolar maliyeti var mevduata yatırsaydım maliyeti var. Var da Var, Var da Var. Dolayısı ile maliyetlere göre takip yapmak boşa enerji ve zaman kaybıdır ayrıca insanın moralini acayip bozar. Bizim için esas olan sistem hedefe yaklaşıyor mu uzaklaşıyor mu? Parayı dışardan eklemişsiniz, hisseden kar etmişsiniz, temettüden gelmiş, halka arzdan bir önemi yok. Tek mevzumuz nasıl olursa olsun zamanında hedefe ulaşmak ve temettülerle geçimimizi sağlayacak noktaya gelmek.

Yine de size örnek olsun diye belirteyim ben sisteme zaman içerisinde TL olarak 400 KY civarı para ekledim. Portföyün 1/3 ünü sattım yaklaşık 300 KY çıkardım yani sonra 100 KY civarında ekleme daha yaptım diye düşünüyorum. Şimdi aşağıda portföy büyüklüğünü 1000 KY olarak göreceğiz. Şimdi soruyorum, cevabı siz düşünün?

A)500 ekleme - 300 realizasyon= 200 maliyet 1000 portföy desek 1000/200= 5x

B)500 maliyet 1000 portföy 300 dışarı çıkardığımız para 1300/500= 2.6x??

C)Borsa hesabında ekran üzerinde %60 kar görünüyor? 2 yıldır enflasyona göre zarar.

2024 yılı Portföy Takibi ve Yatırım Hedeflerim

    Artık portföy takibine 2024 ocak ayı görünümü ile başlıyoruz. Öncelikle belirtilen miktar ve oranlar %100 kendi portföyümü göstermektedir. (Yedek akçe portföyü, halka arz ve trade işlemleri buraya dahil değildir.) Tüm para birimlerini kendi belirlediğim bir oran ile çarparak portföy toplamını 1000 KY birim bazlı dönüştürdüm. Ayrıca bunu dolar kuru ile bölerek $KY birimini oluşturdum. Artık takip süresince bu birimler üzerinden gideceğiz. Sistem hedefimiz aşağıda gördüğünüz üzere 313 $KY, güncel kur üzerinden hesapladığımızda 9233 KY'dir. Yani benim hedefim kalan 6 yıl içerisinde bu yatırım miktarına kavuşmak ve buradan yeterli temettü gelirini elde etmek...

2 yıl boyunca yaptığım yatırımlarla 1000 KY veya 33,89 $KY portföy büyüklüğüne ulaşmış durumdayım. Hedefimize ancak %10 civarında ulaşabildik dediğim kısım aslında burasıydı.. 313 $KY portföye ulaşmalıyız fakat şuan 33,89 $KY portföyümüz var. Yani gidecek hala çok yolumuz var. 313 $KY portföye ulaştığımda %6-7 yıllık temettü verimi olacak şekilde portföyümü düzenlemeyi ve yıllık tahmini olarak 19-22 $KY temettü almayı hedefliyorum. Yani buradan yola çıkarsak neredeyse şuan ki portföy büyüklüğümün 2/3 ü kadar temettü gelirine ulaşmam gerekiyor. Son bilançolar geldikten sonra bu yılki temettü tahminlerimizi de beraber yapacağız. Hisse fiyatlarında düzeltme sırasında ciddi düşüş olduğu için temettü verimimizin yüksek olacağını umuyorum. Özetle bu yolda 1 adım ilerledik 9 adımlık yolumuz kaldı. Yazının önceki bölümünde sonraki adımların çok daha kolay olmasını beklediğimi söylemiştim. Eğer siz de uzun vade yatırımda bu seviyede veya daha öncesinde iseniz lütfen moraliniz bozulmasın. Herkesin bırakmayı düşündüğü nokta en zor noktadır bunu unutmayın. 

    Benim portföye ekleme yapma miktarımın bir çok kişiye göre daha yüksek olacağını tahmin edebiliyorum. Ama benden daha düşük tasarruf yapabilen yatırımcılar olduğu gibi mutlaka daha yüksek tasarruf yapabilecek olanlar da olacaktır. Muhtemelen bu noktada herkesin hedefe ulaşma süresi ve ulaştığında oluşacak temettü geliri birbirinden farklı olacaktır. Ama hedef aslında hep aynı yola çıkıyor tüm giderlerimizi karşılayacak kadar pasif nakit akışı üretmek, bu noktaya ulaştıktan sonraki her ekstra yatırımınız sizi biraz daha rahat bir yaşama kavuşturacaktır. Peki Tasarrufları çok az olup kıt kanaat geçinen kişiler hesap yaptığında sistemin tamamlanmadığını görürse ne yapmaları gerekiyor. Burada belki finansal özgürlüğe hiç birimiz kavuşamayacağız belki ömrümüz yetmeyecek veya yatırıma devam edemeyeceğiz gelecekte ne olacağını hiç bilemeyiz. Finansal özgür olamıyorsak da bence olabildiği kadar nakit akışı üretip en azından finansal köleliğimizi en aza indirmeliyiz. Daha önce anlattığım neden yatırım yapmalıyız konusunu hatırlayın..10000 TL temettü hissesi size 500-2000 arasında nakit akışı üretebilir. Bu nakit akışı ile faturalarınızı ödeyerek bile başlasanız giderlerinizden belli bir miktar kurtulmuş olacaksınız. Ne kadar olabiliyorsa o kadar. Burada az çok bunun önemi olduğunu düşünmüyorum. Herkesi kazançları, yaşantısı, sorumlulukları, harcamaları birbirinden farklı olsa da pasif şekilde zaman harcanmadan gelen nakit akışı herkesin işine yarayacaktır.

    

2024 yılında gelecek ücret artışları ile beraber aylık 50-60 KY (1.5-2 $KY) kadar ekleme yapabileceğimi umuyorum. 2022 yılında bunun çeyreği kadar 2023 yılının ilk yarısında anca yarısı kadar ekleme yapabiliyordum. Bu nedenle bu yıldan beklentim yüksek. Yaptığım girişimler neticesinde gelen gelirlerim artarsa veya ekstra gelirler üreterek ekleme miktarımı yükseltebilirsem hedefe olan yolculuğum hızlanacaktır. Tabi ki kurların yükselmesi ve enflasyon etkisinin hissedilmesi ile yıl sonuna doğru ekleme miktarım dolar ve TL bazında giderek azalacak. Gelecek temettülerin de katkısının güzel olacağını düşünüyorum. Özellikle 2024 ün ilk yarısında tasarruflarımız enflasyonla erimeden önce yapacağım yatırımların dönüşünün yüksek olmasını bekliyorum. Borsa düzeltme yapmış ve hisselerin fiyatları geri çekilmişken ilk 2 3 ay olabildiğince tasarruf edip hisse almaya çalışacağım. Açıkçası borsa ne kadar yatay giderse o kadar iyi temettüler de geldiğinde düşük fiyatlardan ekleme yaparsam acayip keyiflenirim. Haydi başlatalım 2024 yılını ve Herkese hayırlı olsun diyelim. 

2024 yılı Ocak Ayı Portföy dağılımı (1. Ay)

    Aşağıdaki tablodan görebileceğiniz üzere 2 farklı portföyüm bulunmakta. Belirli kriterlerimi sağlayan uzun süre birlikte olmaya karar verdiğim hisselerim UZUN VADE PORTFÖY' ü oluşturuyor. Şuan toplam 22 hisseye ulaşmış durumdayım. Tabi ki hisse ağırlıklarına baktığınız zaman %5 in üzerinde ağırlığı olan 9 adet hisse olduğunu görebiliyorsunuz. Aralık ayında aldığım hisseleri ve ayırdığım yedek akçe miktarını Youtube videomda anlatmıştım. Oradan takip edebilirsiniz. Ocak ayında henüz alım yapmadım, Çünkü 01.01.2024 tarihinde bu yazıyı kaleme alıyorum. Yaptığım alımları Youtube kanalımda yayınlamaz isem Şubat ayı portföy takibi yazımda paylaşmak isterim. ORTA VADE PORTFÖY' de ise gördüğünüz gibi 14 adet hisse bulunmakta. Tabi ki bu hisseler yakın zamanda eklenen takip amaçlı küçük miktar yatırım yaptığım, bilançoya veya teknik analize göre eklediğim hisseler. Bazılarını uzun vade sayılabilecek kadar uzun tutabilirim ve sonra diğer portföye ekleyebilirim. Tabi ki Türkiye'de uzun vade denildiği zaman 1 hafta anlaşıldığı için orta vade portföydeki hisselerin 1 yıla yakın süre boyunca taşınması sizlere biraz garip gelecektir. 

    Özet geçersek Ocak ayı itibari ile;

UZUN VADE PORTFÖY değeri 926 KY, ORTA VADE PORTFÖY değeri ise 74 KY. 

Hala alım yapabileceğim 25 KY miktarında yedek akçem mevcut. Aşağıdaki tablodan ayrıntıları inceleyebilirsiniz. Pasta grafikler üzerinden de hisse ağırlıklarını konuşacağız.

Toplam 1000 KY portföy büyüklüğü ve 25 KY yedek akçe ile beraber 2024 yılı için startı vermiş bulunuyoruz. Ekleme yapmak için Şubat maaşımı sabırsızlıkla bekliyorum diyebilirim.

    Uzun vade portföy grafiğinde gördüğünüz üzere en çok ağırlığa sahip hisseler FROTO, EREGL ve ISMEN en çok ağırlığa sahip hisseler konumunda. EREGL, AKSA,AKSEN,SISE,VESBE,ENKAI kötü bir yıl geçirdiği için karşıt yatırım nezdinde 2023'te bolca ekleme fırsatım oldu ve portföyde önceki yıl olan ağırlıklarını neredeyse sabit tutmaya çalıştım. Bu sırada FROTO ISMEN EGEEN TUPRS gibi hisseler dehşet karlar yazarak portföyü ele geçirmeye çalıştılar ve çok ekleme yapamadığım yatay giden hisselerin ağırlıkları düşmüş oldu. Trend hisselerden de listeye yeni girenler ve üzerine alım yaptıklarım oldu tabi ki. Genellikle daha az hata yapmak için her ay uygun gördüğüm 8-10 farklı hisseye ekleme yapmaya çalışıyorum. Paramın bir kısmını karşıt yatırım nezdinde kullanırken bir kısmını da yakın dönemde iyi performans göstereceğini düşündüğüm hisselere dağıtıyorum. Aşağıdaki grafikten Uzun vade portföyümün dağılımını inceleyebilirsiniz.

 

    Orta Vade Portföyde ise hisseler portföye yakın zamanda dahil oldukları için henüz yoğun alım yaptığım bir hisse yok. Özellikle 2 aydır içinde bulunduğumuz düzeltme sırasında daha çok fırsat veren ana hisselerime ekleme yapmayı tercih ettim. 3. çeyrek bilanço döneminde orta vade portföye aldığımız hisselerin bazıları çok ciddi getiriler yazmasına rağmen düzeltme sırasında da aynı oranda sert düzelttiler ve yaptığım bir çok karı realize etme fırsatı vermediler malesef. Bu şekilde olmasaydı bu hisselerin belki birçoğu realize edilip uzun vade hisselere sıfır maliyetle ekleme yapılmış olacaktır. Vardır bir hayır diyelim. Buradaki hisseleri de bilanço, çarpan ve teknik görünümlerini inceleyerek aldığım için hala umudumu koruyorum. İstediğim getiriyi orta vadede üretmeseler bile bu hisselerin tüm portföy içerisinde ağırlığı sadece %7 olduğu için çok büyük bir risk almamış olacağım.  

 

 Orta vade portföyden 2024 yılı başında kötü performans gösterecek olan çıkmasın diye dua ediyorum. Eğer olursa ve fiyatlarda düşüş devam ederse  3.çeyrek bilançolar sonrası oluşan getirileri değerlendirmediğim için üzüleceğim. İşte gördüğünüz gibi almak da satmak da her zaman riskli. Borsa her zaman sizi pişman edecek bir tarafını gösterecektir. Bazen satmadığınız için pişman olursunuz, bazen almadığınız için... Sonuçta her zaman görülecek pozitif bir taraf olduğu gibi negatif bir taraf da olacaktır. Ben bardağın dolu tarafından bakmayı tercih ediyorum. Hisselerim hiç getiri üretmese bile en azından hisselere sahibim. Parayı gereksiz bir iş için harcamış olsaydım belki de hissem bile olmayacaktı :) 

Değerli Yatırımcılar; 

2024 yılı hepimize sağlık, mutluluk, huzur getirsin. Enflasyon üstü getirileriniz olması dileğiyle. Şubat ayında aynı yazı serisinde görüşme üzere... Saygılarımla

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorumlar kişisel görüşlerime dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

• Twitter
• Facebook
• Google
• Tumblr
• Pinterest

Hakkında Kendine Yatırımcı